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高盛：下調(diào)香港本地銀行股目標(biāo)價維持恒生銀行“沽售”評級

2024-09-16 14:40:23 來源：智通財經(jīng)

　　高盛發(fā)布研報稱，納入恒生銀行虧損預(yù)期后，對香港本地銀行股2024至2025財年每股盈利預(yù)測平均下降5%-8%，而2026財年每股盈利相對不變，維持渣打集團(tuán)(02888)、中銀香港(02388)、匯豐控股(00005)“買入”評級，以及恒生銀行(00011)“沽售”評級。

　　報告指出，由于中國香港與中國內(nèi)地商業(yè)房地產(chǎn)的風(fēng)險敞口，中國香港本地銀行的不良貸款一直在上升，恒生銀行今年上半年不良貸款率創(chuàng)30年來新高；在中國香港商業(yè)房地產(chǎn)方面，其隱含不良貸款率普遍上升，占中國香港商業(yè)房地產(chǎn)債務(wù)總額的14%，而中小企則為55%。此外，如果該行假設(shè)最壞的情況，即EBIT較2023財年水平下降25%或50%，則隱含不良貸款率可能進(jìn)一步升至22%及39%，超過亞洲金融風(fēng)暴的高位。

　　該行續(xù)指，參考對匯豐在亞洲金融風(fēng)暴的經(jīng)驗等因素，預(yù)計中國香港商業(yè)房地產(chǎn)貸款的預(yù)期信貸損失將在2024財年至2025財年升至3.5%。這意味著在基礎(chǔ)情況以及熊市預(yù)測下，未經(jīng)修訂的每股盈利將分別有8%及25%的下行風(fēng)險，而中國香港本地小型銀行受影響最大，而渣打則受影響最小。

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