近日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐報(bào)告及案例匯編(2022)》，指出證券行業(yè)大力推動(dòng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，既是行業(yè)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、滿足人民群眾需求的重要舉措。當(dāng)前，多數(shù)證券公司已將數(shù)字化轉(zhuǎn)型列為戰(zhàn)略任務(wù)，并取得了可圈可點(diǎn)的實(shí)踐成果。

　　“數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，以技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，才能提升券商的核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。”南京證券（601990）總工程師、黨委委員江念南在接受記者專訪時(shí)表示，近年來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型為行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了全新的活力，不斷改變著傳統(tǒng)的服務(wù)與運(yùn)營(yíng)模式，有力推動(dòng)了證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

　　數(shù)字化轉(zhuǎn)型成行業(yè)共識(shí)

　　記者：為何證券行業(yè)越來(lái)越重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型？請(qǐng)結(jié)合中證協(xié)最新發(fā)布的數(shù)字化轉(zhuǎn)型報(bào)告談?wù)勀�的理解�?/p>

　　江念南：從宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展來(lái)看，我國(guó)經(jīng)濟(jì)已進(jìn)入高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展從規(guī)模擴(kuò)張轉(zhuǎn)向結(jié)構(gòu)升級(jí)，從要素驅(qū)動(dòng)轉(zhuǎn)向創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)的趨勢(shì)日益明顯。在此情況下，打造先進(jìn)的數(shù)字化資本市場(chǎng)，是高效服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)資源優(yōu)化配置、提升市場(chǎng)活力、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)的必然方向。

　　2021年中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《證券期貨業(yè)科技發(fā)展“十四五”規(guī)劃》，以及2022年中國(guó)人民銀行印發(fā)的《金融科技發(fā)展規(guī)劃(2022~2025年)》，都明確指出，金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型對(duì)深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)能力的重要作用。

　　從微觀層面來(lái)看，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也是證券公司自身實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。傭金收入的持續(xù)下降和市場(chǎng)活躍度的周期性波動(dòng)，使得證券行業(yè)內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)進(jìn)入白熱化階段，傳統(tǒng)的基于牌照、資本和渠道的模式，已難保證發(fā)展的可持續(xù)性。而依托人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等金融科技的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，則為證券公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、客戶服務(wù)、運(yùn)營(yíng)管理等方面實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展，提供了有效手段，開辟了嶄新模式。

　　同時(shí)，證券行業(yè)監(jiān)管水平的提升，也要求券商必須借助技術(shù)手段不斷強(qiáng)化管理能力，在業(yè)務(wù)開展過(guò)程中及時(shí)有效地預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，全面提升風(fēng)險(xiǎn)控制能力與合規(guī)管理水平。因此，近年來(lái)，通過(guò)加大金融科技投入，助力優(yōu)化業(yè)務(wù)模式，提升服務(wù)效能，提高管理水平，推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，已成為行業(yè)共識(shí)。

　　轉(zhuǎn)型堅(jiān)持以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向

　　記者：在您看來(lái)，證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型應(yīng)該沿著怎樣的方向前進(jìn)？

　　江念南：證券公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，本質(zhì)上是科學(xué)技術(shù)和業(yè)務(wù)模式的深度融合，是通過(guò)信息化、數(shù)字化、智能化的方式，實(shí)現(xiàn)自身商業(yè)模式、業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等優(yōu)化發(fā)展。換言之，技術(shù)創(chuàng)新與變革，是為了提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)的競(jìng)爭(zhēng)力。因而數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向，以技術(shù)賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，才能提升券商核心競(jìng)爭(zhēng)力，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　遵循這一方向，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型體現(xiàn)出以下特點(diǎn)：

　　一是持續(xù)推進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新迭代。從初期的互聯(lián)網(wǎng)接入與移動(dòng)終端的興起，到人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈的應(yīng)用，再到最新的隱私計(jì)算、數(shù)字孿生、元宇宙的發(fā)展，技術(shù)的創(chuàng)新和變革為金融科技的發(fā)展提供了動(dòng)力，推動(dòng)著業(yè)務(wù)模式和運(yùn)營(yíng)水平的不斷發(fā)展。而技術(shù)創(chuàng)新的價(jià)值，也應(yīng)當(dāng)最終體現(xiàn)在券商商業(yè)能力的提升和業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)上。

　　二是有效提升敏捷響應(yīng)能力。受益于互聯(lián)網(wǎng)思維，在技術(shù)開發(fā)與支持方面，證券行業(yè)已開始以敏捷響應(yīng)為核心，逐步構(gòu)建起貫穿于組織、流程和方法等各個(gè)環(huán)節(jié)的方法論，從傳統(tǒng)的基于業(yè)務(wù)需求分析的模式，逐步向圍繞迭代產(chǎn)品管理的模式進(jìn)行變革。依托敏捷的開發(fā)組織，持續(xù)提升對(duì)數(shù)字化轉(zhuǎn)型過(guò)程中日益增多的各類需求的響應(yīng)速度，完善以客戶服務(wù)為中心的業(yè)務(wù)能力水平。

　　三是生態(tài)合作尋求模式突破。數(shù)字化轉(zhuǎn)型的另一重要特征，就是用新思路與方法去解決新的發(fā)展需求。這一過(guò)程中，除了自身思路、管理與技術(shù)外，證券行業(yè)也開始通過(guò)外部合作與共建，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化生態(tài)的發(fā)展，包括且不限于跨行業(yè)的客戶引流、產(chǎn)學(xué)研合作、行業(yè)技術(shù)合作、業(yè)務(wù)合作等，超越了技術(shù)與業(yè)務(wù)相對(duì)隔離的傳統(tǒng)模式。

　　總體而言，通過(guò)技術(shù)的迭代創(chuàng)新、組織的效率提升以及合作生態(tài)的不斷完善，證券行業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，較好地體現(xiàn)了“以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向”和“科技賦能”的原則，促進(jìn)了業(yè)務(wù)與技術(shù)融合，提升了客戶服務(wù)水平與運(yùn)行管理能力。

　　從人才和文化培養(yǎng)開始

　　記者：正所謂知易行難，您認(rèn)為在這一轉(zhuǎn)型過(guò)程中，證券公司該如何實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與技術(shù)融合？

　　江念南：首先必須明確，數(shù)字化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵是構(gòu)建培養(yǎng)業(yè)務(wù)與技術(shù)相融合的復(fù)合型人才的機(jī)制。證券公司在業(yè)務(wù)數(shù)字化發(fā)展過(guò)程中，應(yīng)加大數(shù)字化人才的培養(yǎng)與引進(jìn)，完善金融科技人才培養(yǎng)和晉升機(jī)制，構(gòu)建一支既懂業(yè)務(wù)又懂技術(shù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才隊(duì)伍。

　　在選才方面，應(yīng)充分考慮業(yè)務(wù)崗位的數(shù)字化要求，細(xì)化專職的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)、數(shù)字化管理等崗位，強(qiáng)調(diào)對(duì)人才在數(shù)字化意識(shí)與能力等方面的要求。在育才方面，應(yīng)打通業(yè)務(wù)與技術(shù)相通的多樣化晉升通道，鼓勵(lì)業(yè)務(wù)員工提升數(shù)字化創(chuàng)新能力，培養(yǎng)技術(shù)人員前置業(yè)務(wù)解決問(wèn)題的能力。同時(shí)，優(yōu)化薪酬與考核機(jī)制，增加業(yè)務(wù)數(shù)字化能力評(píng)估相關(guān)的考核指標(biāo)，鼓勵(lì)技術(shù)與業(yè)務(wù)的協(xié)同發(fā)展。

　　其次，應(yīng)當(dāng)營(yíng)造聚焦發(fā)展、鼓勵(lì)創(chuàng)新的金融科技文化，以文化促融合，提升業(yè)務(wù)與技術(shù)的融合水平，從而全面提升數(shù)字化轉(zhuǎn)型意識(shí)與能力，特別是要著力形成培育創(chuàng)新精神、提升創(chuàng)新能力、健全創(chuàng)新機(jī)制、包容創(chuàng)新失誤的氛圍。

　　三大維度踐行轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

　　記者：目前證券行業(yè)有哪些典型的數(shù)字化轉(zhuǎn)型成果？南京證券在這方面又是如何規(guī)劃與實(shí)踐的？

　　江念南：近年來(lái)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型為行業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展注入了全新的活力，不斷改變著傳統(tǒng)的服務(wù)與運(yùn)營(yíng)模式，有力推動(dòng)了證券行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，近五年來(lái)，證券行業(yè)在信息技術(shù)方面累計(jì)投入近1200億元，集中在客戶體驗(yàn)創(chuàng)新優(yōu)化、運(yùn)營(yíng)數(shù)字化建設(shè)以及信息基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等方面，涌現(xiàn)出一批優(yōu)秀的數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例。

　　在行業(yè)數(shù)字基建方面，證券行業(yè)做了大量工作，建設(shè)范圍覆蓋了大數(shù)據(jù)與人工智能、基礎(chǔ)設(shè)施、企業(yè)中臺(tái)、運(yùn)行安全等多個(gè)領(lǐng)域，為實(shí)現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型夯實(shí)了基礎(chǔ)。尤其是在積極擁抱云原生，建設(shè)形成穩(wěn)定可靠、安全高效、彈性擴(kuò)展、開放兼容、自主可控的云數(shù)據(jù)中心，從而優(yōu)化資源配置方面，取得了許多成果。

　　在重點(diǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景方面，集中體現(xiàn)在通過(guò)“千人千面”客戶畫像，重構(gòu)數(shù)字化智慧客戶服務(wù)體系，并在此基礎(chǔ)上聚焦專業(yè)投資機(jī)構(gòu)的投資交易和綜合服務(wù)需求，建設(shè)包括機(jī)構(gòu)交易、投研服務(wù)、托管外包、銷售服務(wù)等在內(nèi)的機(jī)構(gòu)客戶全業(yè)務(wù)服務(wù)體系，打造了證券公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力。

　　在提升管理水平方面，則主要表現(xiàn)為通過(guò)搭建集團(tuán)級(jí)數(shù)據(jù)中臺(tái)，實(shí)現(xiàn)同一客戶管理、全面風(fēng)控管理與并表管理體系，穩(wěn)步提升風(fēng)控合規(guī)管理能力；通過(guò)持續(xù)升級(jí)集成智能投顧、智能質(zhì)檢、智能客服，實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理與高質(zhì)量服務(wù)；通過(guò)拓展數(shù)字員工應(yīng)用場(chǎng)景，在提高運(yùn)營(yíng)效率的同時(shí)，有效管控操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　近年來(lái)，南京證券緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，積極推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，為此確立并認(rèn)真落實(shí)金融科技發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃，建立金融科技人才培養(yǎng)與文化生態(tài)體系，構(gòu)建了完善高效的運(yùn)維與創(chuàng)新研發(fā)的運(yùn)行機(jī)制。

　　經(jīng)過(guò)多年努力，南京證券持續(xù)構(gòu)建完善了以客戶為中心的財(cái)富管理與機(jī)構(gòu)服務(wù)平臺(tái)，支持業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展；全面提升了金融工程研發(fā)水平，建設(shè)了投研一體化量化交易平臺(tái)；構(gòu)建了企業(yè)級(jí)中臺(tái)，提升了數(shù)字化運(yùn)營(yíng)與管控能力；布局了先進(jìn)可控的新一代交易核心生態(tài)，提升了業(yè)務(wù)保障能力；充分采用先進(jìn)技術(shù)，建立了靈活高效、安全可控的基礎(chǔ)設(shè)施。

　　可以說(shuō)，南京證券在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路上，已經(jīng)邁出了堅(jiān)實(shí)的步伐。未來(lái)，南京證券將堅(jiān)持科技創(chuàng)新賦能的理念，揚(yáng)金融科技之帆，助力各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展，努力探索并走好富有特色的券商數(shù)字化轉(zhuǎn)型之路。

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